2023年の成功と最後の大仕事

2023/12/30 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から0.89%の上昇。S&P500は0.32%のプラス、ビットコインは4.8%のマイナス、米10年債利回りは3.866%(-0.035%)、ドル円は0.95%の円高で1ドル141円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約177万円のプラス、比率では1.52%のプラスです。投資の方はまあいまひとつだったのですけど、お賃金とボーナス振込で大きくプラスでした。

今年もあと一日を残すのみとなりました。
仮想通貨市場はまだ空いていますが、12/30をもって今年の成績集計の〆としました。

結果としては+3439万円、比率では40.8%増と過去一番の大成功でした。

ただし、運用がうまくいったというわけではなく相場環境が極めて良かったため得られた結果です。多くの失敗トレードがあったと思いますが、結果が良かったので良しということでｗ

この一年の資産推移のグラフです。

かなり安定していてほぼ一直線に右肩上がりです。
上下の変動が無く安定して資産が増えていくというのは、自分の理想としている運用であり、この一年はそれが達成できました。

多くのアセットに分散した効果だと思いますが、ただ結局は投資環境が良かったから、
それだけなんだろう、実力ではないと思っています。来年反動がありそうで怖いです。

さて、今年のトレードとしては、最後にひとつ大仕事があります。
それは仮想通貨の益出しです。

仮想通貨は雑所得で総合課税のため、損失繰越ができません。
来年の確定申告用の税金見積もりを行ったところ、仮想通貨では現時点で大幅マイナスです。

これだけ価格が上昇しているのにマイナスというのはなかなか理解が難しいのですが、
総平均法という計算方法のため、一昨年高値で買った時の影響が出ています。

雑所得でマイナス確定で終わらすと、来年以降税金面で大きなペナルティが発生します。
そこで、今年の利益がプラスになるように、ビットコインを売却します。
実際は大きく利益が出ていますからね。
ただし、太陽光等の他雑所得と合算して少しプラスになる程度に持っていきます。
晩飯で調子にのって、この大仕事を忘れないようにしたいですｗ

今年一年、資産は順調に増加しました。仕事も健康面も問題なく良かったと思います。
来年も良い年にしたいと思います。

自動売買確定益

自動売買では『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	708071	715917
XRP	33500	23266
DOT	21000	6704
LTC	8000	3511
ENJ	296500	171736
合計	1070571	921134

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	500円/日	ETH500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています