資産の限界効用のお話

2023/6/24 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から2.74%の下落。S&P500は1.39%のマイナス、ビットコインは17.24%のプラス、米10年債利回りは3.737%(-0.030)、ドル円は1.35%の円安で1ドル143.68円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約222万円のプラス、比率では2.15%プラスです。株の雲行きが怪しくなってきましたが仮想通貨の上昇と円安と金利の下落で大幅プラスです。

今週は仮想通貨が絶好調で大きく資産を増加させることが出来ました。
木曜朝起きたときには仮想通貨が急上昇していてワクテカが止まらず（笑）

気になるのが幸福の限界効用の話です。
橘玲先生の書籍で、資産一億円以上になると資産が増えても幸福度はあまり変わらないということが書かれていました。
ただ実際経験してみると、そんなことは全くなさそうだということです。。

今週そこそこ資産が増加し幸福度も上昇したと感じています。
限界効用の話には確かソースがあったはずで、ざっと調べたところ下記に2005年の阪大の研究論文が見つかりました。
https://www.iser.osaka-u.ac.jp/library/dp/2005/DP0630.pdf
の12ページに記載があります。引用を禁ずとあるので引用しませんが、
確かにそういう結果になっています。

ただ報告が2005年ということでかなり古いです。
その後物価は上がって円安にもなっています。2005年はドル円は110円くらいですね。
もう少し引き上げても良いのかもしれません。

自分の肌間隔的としては、結婚している場合、限界効用は1.4倍くらいあるのではないかと推測しています。1.4倍≒√2倍分、つまり、√世帯人数倍です。

1.4億あれば年3%運用で420万円。リスク低めのポートフォリオでも実現できそうな値です。
年4-5%運用にはちょっと無理がありそうだけど、3%なら現実味があるということなんでしょうかね。

こういった感覚的なものは案外馬鹿にできないと思っています。
幸福度が本当に上がらなくなったという時が安全にFIREできるタイミングなのかもしれませんね。

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	617071	507393
XRP	33500	18775
DOT	21000	4055
LTC	8000	4446
ENJ	296500	140856
合計	976071	675525

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	500円/日	ETH500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています