為替リスクを回避し安定した利益を狙う方法

2023/7/29 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から1.73%の下落。S&P500は2.27%のマイナス、ビットコインは0.09%のマイナス、米10年債利回りは4.042%(+0.085)、ドル円は0.43%の円安で1ドル141.75円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約43万円のプラス、比率では0.4%プラスです。株価がそこそこ下げました。先週の中銀イベント以降、金利が大きく動いており、10年債利回りは一時4.2%くらいまで上昇、雇用統計以降マーケットクローズに向けて急落して4%付近となりましたが相場はかなり不安定な状況となっています。

さて、今日は最近新たに取り入れたFXの投資手法について紹介しようと思います。
きっかけはこちらのプレスリリースです。

LIGHT FXの新しいサービスで、新たにLIGHTペアというものが追加されました。
LIGHTペアでは、縦玉数に300lotの上限があるものの、スワップやスプレッドが通常ペアより優位となっています。

こちらが最新のスワップポイントです。LIGHTペアの買いスワップが通常ペアの売りスワップのマイナス幅よりも大きくなっています。つまり、、

そしてこちらが一ヶ月強MXNJPYをLIGHTペアでロングして通常ペアでショートしたポジションです。

約2.7万円の利益です。

為替レートの変動を完全に相殺し、為替リスクなしでスワップの差額だけ毎日受け取ることができます。変動が無いのでレバレッジを高くでき、上記MXNJPNに対する資金割り当ては約340万円。この条件で年利計算すると約6%となります。

ほぼノーリスクで6%の利回りはかなりおいしいと思ったので、実際この一ヶ月でFXに対する投資比率を限界まで増やしました。月々の最大支払いの3ヶ月分だけ現金を残し、残りは全てFXにいれています。(資産集計で現金比率が高いのは、自分が動かせない妻の現金口座があるからです。。)

もちろん、この手法にもリスクもあって、一番大きなリスクはスプレッド拡大です。為替変動がなかったとしても、スプレッドが広がると評価額が悪化しロスカットされることもあります。為替リスクが無いとはいえ、ある程度は口座に余裕を持たせる必要があります。

2つ目はスワップポイントの変動リスクです。現状はLIGHTペアと通常ペアのスワップに差がありますが、今後差が小さくなったりなくなったりする可能性はあります。現にUSDJPYやTRYJPYはサービス当初は差があったものの、現在はなくなっています。3つ目はスプレッド回収のリスクです。売り買い新規ポジションを建てる時にスプレッド分の手数料が発生します。手数料をスワップ差額で回収するのにはそれなりに日数を要しますので、途中でやめたりすると損をすることになります。

ただ、2番目や3番目のリスクについても新規口座開設のキャンペーン等うまく利用することで抑えることが出来ますね。実際自分もトレイダーズ証券【LIGHT FX】のキャンペーンを活用しました。

現在自分の運用としては、上記MXNJPYの他にも、この手のスワップ差額を利用した取引手法を色々試しているところで、今週は2万7500円の利益がありました。

最近は株価や為替、金利の変動が大きく相場が不安定となっています。今回紹介したようなレート変動リスクのないローリスクの投資手法もうまく使って安定して利益を積み上げていきたいと考えています。

自動売買確定益
仮想通貨積立
各種積立設定
スポット取引
資産集計結果

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

	週間確定益	通算確定益	年利換算
ビットコイン	5560	4164078	27%
代用FX	23440	1142890	16%
FXスワップ	27500	71297	4%
合計	56500	5378265	10%

※ ビットコインはコインチェック API経由でトレード
※ 代用FXはマネーパートナーズの代用有価証券サービスを用いたPFXでの連続予約注文

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	638071	505272
XRP	33500	23612
DOT	21000	3965
LTC	8000	3977
ENJ	296500	133555
合計	997071	670372

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	500円/日	ETH500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

内訳	評価額	先週比	配分比率	目標比率
株式	27305980	+227577	30.5%	46%
債券	35220838	+120137	39.3%	38%
FX・CFD	17648322	-79920	19.7%	5%
仮想通貨	9448809	-52077	10.5%	11%
現金・その他	17505066	+211263		2400万
Total	107129014	+426980
FI達成レベル	85/100	+0

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています