ドル建て保険 2022/9/10

2022/9/10現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から2.04%の上昇。S&P500は3.65%のプラス、ビットコインは9.55%のプラス、ドル円は1.73%の円安で1ドル142.65円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約140万円のプラス、比率では1.6%のプラスです。

週明けから冴えない相場でしたが、インフレ見通しの下方修正から週末にかけて上昇し、プラスで終えることができました。特に仮想通貨の情報が大きかったです。一方で急激な円安は続いており、一時期１ドル144円後半までいっていたと思いますが、週末には142円台まで戻ってきました。

さて、掲題の件ですが、
以前うちの母親が豪ドル建て保険を解約した話を書いたと思うのですが、なんと解約後に新たに米ドル建て外貨保険に入っていました。高齢者がこの手の特殊な保険に入る場合、家族の同意が必要な保険会社もあるということで、Hodoの方に連絡が来たことで発覚。ただ、同意といっても形式的なもので、既にドル購入も済んでたようで、後追いでの書類送付となりましたｗ

今後のために内容把握はしておいたのですが、一括入金し、利回りが3.5%固定で毎年分配型と分配無しのタイプの２種に半々で加入したようです。ある程度年数を経ってからでないとドルベースでも元本割れするものです。当面必要としないお金で、おろす気は無いということなので、通貨リスク分散のためにもまあそんなに悪くはないという印象です。

保険会社の営業とも直接会話したところ、約定したのが8月中旬頃で、１ドル133円台のポジションになっているとのこと。現在142円台なので、１カ月弱で十分な成果と言えるでしょう。

為替がこうも一方向に大きく変動していると、日本円に集中させるのは宜しくない。外貨建て資産も分散で持つことの重要性を実感します。Hodoの資産配分だと、ちゃんとは計算していないですが40%-50%くらいは外貨建て。円買いもしてたりしてややこしいのですが。

円安になれば円ベースの資産が増加するのでプラス、円高になれば円の価値が増えるのでプラス。どっちに転んでもいいような心構えでいますｗ　ただ、急激な変動は避けてほしいかなぁといったところです。

来週もこの調子で株が上昇してくれると嬉しいですね♪

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	473571	307945
XRP	33500	13491
DOT	21000	6068
LTC	8000	3074
ENJ	181000	97483
合計	717071	428061

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	1000円/日	ETH500円, ENJ500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています

２０２２年の投資方針は下記で紹介しています