投資戦略とロボアドの検討

2023/6/17 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から4.47%の上昇。S&P500は2.59%のプラス、ビットコインは4.64%のプラス、米10年債利回りは3.767%(+0.024)、ドル円は1.73%の円安で1ドル141.77円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約157万円のプラス、比率では1.54%プラスです。株が引き続き好調で円安効果もあり大きく資産を伸ばすことが出来ました。

今週はビッグイベントのFOMCがありました。
FRBは利上げを一旦停止したものの今後の2回の利上げを示唆しました。インフレは根強く2023年末のコアPCE予想は3.6%から3.9%へと修正。一方で市場の折り込みはあと1回の利上げ予想となっています。あと2回の利上げはサプライズだと思いますが10年債利回りはほぼ変わらず。

この状況で何に追加投資していくかを考え中。基本は債券だとは思っているが既に債券の配分比率が50%近くまで来ておりこれ以上追加するかが悩ましい。一方で他の候補も思いつかず、一瞬考えたのがロボアドの採用。

ロボアドであれば普通の投信とは異なり相場サイクルにあわせてポートフォリオを適宜自動変更するので、自分とは異なった投資戦略での運用となり分散効果があると考えたからである。AIと自分の２人で別々に運用するようなイメージだ。もちろん手数料はかかるが他人に運用してもらって1%くらいなら安いものだろう。

調べていくとFOLIO ROBO PRO系が一番良さそうである。他のロボアドが年2回しかリバランスしないのに対し、FOLIO ROBO PROは毎月リバランスする。年2回なら人手で真似できても、毎月は人手で真似するのはちょっと大変だからだ。成績も一番良いようだし。

これが去年のROBO PROと他手法の運用成績の比較。SP500ですらマイナスの中ROBO PROはプラスで終えている。凄い。

と一瞬思いつつも値動きが他と違うのは最初の1～2ヶ月だけで残りはSP500と対して変わらないように見える。というわけで分散効果そんなになさそうだなという結論になりました。

まぁ相場に興味があって自分で運用できる気力のあるうちは自分で運用しようと思います。面倒くさくなるかロボアドが今後進化するようなら任せてみるのはありだと思いますし、数年あれば圧倒的に進化できるとも期待しています。

自動売買確定益
仮想通貨積立
各種積立設定
スポット取引
資産集計結果

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

	週間確定益	通算確定益	年利換算
ビットコイン	10240	4091818	28%
アルトコイン	0	106773	2%
代用FX	3596	1022351	14%
債券CFD	0	19338	15%
合計	13836	5240280	15%

※ ビットコインはコインチェック API経由でトレード
※ XYMリピートはGMOコイン API経由でトレード
※ トライオートETF はインヴァスト証券の自動売買ETF
※ 代用FXはマネーパートナーズの代用有価証券サービスを用いたPFXでの連続予約注文

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	613571	458202
XRP	33500	18152
DOT	21000	3583
LTC	8000	3734
ENJ	296500	122351
合計	972571	606022

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	500円/日	ETH500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

内訳	評価額	先週比	配分比率	目標比率
株式	26527161	+1465729	35.2%	46%
債券	35650630	+333729	47.2%	38%
FX・CFD	5100061	+458431	6.8%	5%
仮想通貨	8182053	+276965	10.8%	11%
現金・その他	27551249	-968124		2400万
Total	103011154	+1566730
FI達成レベル	82/100	+1

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています