激しい相場の中でのリスク管理の重要性を実感

投資

2024/7/20 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から2.74%の下落。S&P500は1.97%のマイナス、ビットコインは13.32%のプラス、米10年債利回りは4.241%(+0.054%)、ドル円は0.18%の円高で1ドル157.49円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約90万円のプラス、比率では0.61%のプラスです。株安円高で苦しい中、仮想通貨高に救われました。一ヶ月半前から続いた株高円安仮想通貨安の流れとは逆パターンとなりました。

今週も激しい相場でした。
トランプさんの事件後の週明けは仮想通貨や株が堅調に推移し、一時的に+250万円程の利益になっていたのですが、水曜午後に各国要人発言で介入並?の動きがあり円高に進みました。株も半導体関連が大きく下落し、NASDAQは後半3日で4.7%もの下げ。一時週間利益がマイ転するまでいったのですけど、最後は仮想通貨が急上昇し、最終的にはプラス着地となりました。

一週間でこれほど資産額が上下する週は記憶に無いレベルです。
介入直後で為替は動きやすくなっていますし、大統領選が確度の高いものになってくると、以前から言ってたようなことを改めて発言するだけでも市場に大きく反応するようです。

運用面では、DMM代用FX用の株引っ越し作業がやっと終わりました!結果がこちら

1400万円無利子で借りられます!
この資金は借金ですので、リスクは取らずに、低リスクであるFXのメイン手法に全部まわしています。
(調子に乗って株とかに使わないでおいて良かったです。)

引越しにかかった費用は約60万円です。手数料が2万円程で、残りは確定益の税金です。
なるべく含み益の少ない株だけ選んで引っ越ししたのですけど、それなりにかかりました。
といってもこれはいずれ払う税金を先払いしただけですからね。
この1400万円を年率20%くらいで運用して取り返しに行きます()

ただ、やっぱり今回の株下落で感じたことは、
リターンを追いかけすぎては駄目だということですかね。
許容できるレベルにリスクを抑えないといけない。

現状の投資比率は、現金を含めた金融資産に対しては、ハイリスクである株に35%、仮想通貨が11%ほどです。CFD加えても50%いきません。
正直ちょっと低いかな?くらいに思っていたわけですけど、これでもこの1年半は年率40%ペースで増えてきています。十分な成績です。
そして、今回のちょとした下落でも、2日で250万以上減ります。
自分の金銭感覚では、これ以上はちょっとキツイです。

改めて、リスク管理をしっかりしていかなければいけないと思います。
特にHodoの場合は、来年はFIRE予定ですので、人的資本がありません。
FIREに向けてのPF見直し、リスク低減を考えていかないといけない時期になってきたかなと思います。

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自動売買確定益

自動売買では『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

週間確定益 通算確定益 年利換算
ビットコイン 62240701443831%
FXトレード191339600834517%
合計2537591302278319%

※ ビットコインはコインチェック API経由でトレード
※ スワップサヤ取りはトレイダーズ証券【LIGHT FX】を利用中

トレイダーズ証券【LIGHT FX】

コインチェック

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
ETHを毎日500円積立⇒5/12 現金が底をついたので積立停止中

銘柄 投資額 評価額
ETH7785711320894
XRP3350024756
DOT210006036
LTC80003907
ENJ296500104924
合計11375711460517

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

新NISA25万円/月eMAXSISオルカン(20万)、ゴールド(5万)
新NISA(妻)30万/月楽天オルカン(25万)、楽天SP500(5万)
iDeCo(妻)23000円/月たわらノーロード先進国株式
ビットコイン積立 約0.05BTC/月ビットコイントレード時に定期購入

※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

内訳評価額先週比配分比率目標比率
株式52579978-44407140.7%46%
債券19441860-4590015.1%38%
FX・CFD40397408+30612831.3%5%
仮想通貨16702659+167480312.9%11%
FI達成レベル98/100+1

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています


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