FIREを目指すためのフロー増加対策

2023/7/22 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から0.27%の下落。S&P500は0.69%のプラス、ビットコインは0.78%のプラス、米10年債利回りは3.838%(-0.007)、ドル円は2.16%の円安で1ドル141.66円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約66万円のプラス、比率では0.63%プラスです。今週は円安効果で少しプラスで終えることが出来ました。

また少しFXの投資比率を上げました。これには理由があります。

FIREするときの判断材料としてストックとフローがあると考えています。
ストックというのは蓄えですね。資産が相当します。
フローはお金の流れです。ある期間の収入と支出です。

ストックが十分にあれば仕事をしていなくても資産を取り崩して生活することができます。ストックから配当や値上がり益等の収入も得ることが出来ます。

フローがプラスであればストックが減ることがありません。
仕事の稼ぎが無くても資産を取り崩さず生活することが出来ます。

自分の場合、現状ストックは順調に増えています。予想してきたよりも大分上回っての増加ペースです。ストック面は順調と言って良いでしょう。

一方でフローはいまひとつの状態が続いています。(値上がり益を除く)
かつてはビットコインの自動売買で月50万円程の利益が出ていたこともあったのですが、現在は非常に低調で、月4～5万円程度まで減っています。ボラが下がってアルゴリズムがあわなくなっているのでしょう。

現在の月の支出は、多めに見積もって30万円程です。
配当・分配金やポイ活での稼ぎを差し引いて、株や投信以外のサテライト投資枠で週6～7万円稼げれば、フロー面の問題が解消し、無職転生が可能となります。

現状のサテライト枠は、ビットコイン自動売買とFXリピート系で約3万円/週くらい。倍以上に増やさないとフローをプラスにするのに労働しないと駄目かもしれません。

そこで、以下の対策を実施しました。
1) FXスワップ投資の開始
2) FXリピートにEURGBP追加
3) 貸暗号資産の開始

1)がFXの投資比率が上がってる要因です。今週100万円増資しました。来週も少し増やします。もしドル円が145円等円安にさらにすすむようなら、債券ETFを一部利確してFXにまわすことも考えています。

2)は代用有価証券で実施しているFXリピートです。日本株が値上がりしてかなり資金に余裕が出ているので、新たな取引通貨(EURGBP)を増やしました。現状のAUDNZDの量を増やしてもよかったのですがリスク分散のための対応です。

3)は積立のETHが貯まってきているのと、BTC自動売買の動きが少なく6割くらいは貸出してもトレードに影響がないと判断したためです。利回りはそれぞれ3%, 2%です。待機期間もあるので実際はもっと低いのでしょうが、ちょっとした足しにはなります。銀行の定期なんかよりは圧倒的に稼いでくれます。

一応これで週6万程を見込んでいます。来週以降の増資で7万が見えてきます。
ストック面、フロー面双方を納得行くまで育ててFIREしたいと思います。

自動売買確定益
仮想通貨積立
各種積立設定
スポット取引
資産集計結果

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

	週間確定益	通算確定益	年利換算
ビットコイン	6120	4153998	27%
代用FX	11582	1092298	15%
FXスワップ	26931	20064	2%
合計	44633	5266360	9%

※ ビットコインはコインチェック API経由でトレード
※ 代用FXはマネーパートナーズの代用有価証券サービスを用いたPFXでの連続予約注文

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	631071	512791
XRP	33500	29148
DOT	21000	4278
LTC	8000	4526
ENJ	296500	145378
合計	990071	696121

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	500円/日	ETH500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

内訳	評価額	先週比	配分比率	目標比率
株式	27058368	+240284	30.8%	46%
債券	35550069	+399801	40.4%	38%
FX・CFD	16157842	+956003	18.4%	5%
仮想通貨	915270	+34790	10.4%	11%
現金・その他	16651613	-972946		2400万
Total	104570062	+657932
FI達成レベル	83/100	+0

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています