資産1億円到達！次なる目標は？

2023/5/27 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から0.35%の上昇。S&P500は0.32%のプラス、ビットコインは0.89%のプラス、米10年債利回りは3.795%(+0.104)、ドル円は1.94%の円安で1ドル140.62円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約551万円のプラス、比率では5.75%プラスです。円安株高のおかげで去年ずっと含み損で動かせなかった株式報酬を現金化できました。

ポートフォリオ的には債券比率がかなりあがってきました。運用金額が増えてきているので、あまりリスクは取りたくなく、リターンはそこそこで上下の変動を抑える方向で考えています。イメージとしてはレイダリオのオールウェザーポートフォリオを目指しています。

レイダリオのオールウェザーポートフォリオはリーマンショックやコロナショックでの下落が小さかったことで有名ですね。ただこのポートフォリオでは利上げ局面の去年の相場では株100%より厳しかったのではないかと思いますがｗ　まぁどんな状況でも完璧に対応できるポートフォリオなんてものは存在せず、状況にあわせて変えていく必要があるとは思っています。

さて、ついに資産が１億円に到達しました！
昨年開始時点で9700万でしたのですぐ行けるだろうと思っていたのが、昨年6月頃には8400万くらいまで下がって、そして今年株価の上昇と円安のおかげで資産が回復し今週の集計で1億オーバーとなりました。かなり遠回りしましたｗ

今までも1000万円、3000万円、5000万円と何度か節目がありましたが、その時は特に意識していなくて気が付いたらいつの間にか超えていたという感じでした。ただ今回の1億に関しては、投資家としてのひとつの大きな区切り。今週のマネーフォワードの集計結果が出るのは楽しみでしたし、実際に超えているのが確認できたときはこのうえない達成感と幸福感がありました。

次のマイルストーンは1.25億。今度は遠まわりせずすんなり達成して欲しいものです。

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	603071	465675
XRP	33500	17641
DOT	21000	4128
LTC	8000	4194
ENJ	296500	153197
合計	962071	644835

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	500円/日	ETH500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています