リセッションに向けての準備 2023/1/28

2023/1/28 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から3.12%の上昇。S&P500は2.47%のプラス、ビットコインは1.34%のプラス、ドル円は0.22%の円安で1ドル129.86円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約161万円のプラス、比率では1.85%のプラスです。

今週は株が好調でした。これで今年に入って４連勝です。このまま上昇し続けてくれるのでしょうか？ここまで調子良いとそろそろ反動が来そうではあります。

こちらはSP500の2021年末あたりからのチャートになります。
この頃をピークに株価は下がってきたわけですが、何度かリバウンドがありました。そして、その後また下がり続けたわけです。
ただ、今回はちょっと雰囲気が違う印象はあります。昨年10月を底に反転して上昇して来ているようにも見えます。いままでのように再度底値を更新するようなことは無いのかもしれません。

既に米国のインフレの収束も見込まれており、利上げも5%程度が上限で、今年後半には利下げフェーズに入っていくことが予想されます。そうなってくると株価はこのまま堅調に推移していくことが期待されます。

一方で、利下げの次に来るのはリセッションです。リセッションとなれば株価は大きく下がります。時期的には来年のどこか、夏ごろあたりになるのでしょうか。それに向けた準備が必要となってきます。

リセッションに向けては、基本的にはリスクポジションを減らす方向でいます。ただし、減らすタイミングはある程度株価が上昇した後、もしくは今年後半か来年前半あたりまで待ってからのつもりです。

キャッシュに余裕が出たときは債券や配当投資に回してSP500やNASDAQへの追加投資はしないでおこうかと思います。トライオートは一旦切るかもしれません。仮想通貨はポジションサイズ小さくするようアルゴリズムを変更予定です。FXはそのままでいいかな。今のところの計画としてはこんな感じで。

自動売買確定益

自動売買では『年利20%』と『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

仮想通貨積立

将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
紆余曲折あって、いまはETH1000円、ENJ500円を毎日積立しています。

銘柄	投資額	評価額
ETH	543571	292934
XRP	33500	14134
DOT	21000	4578
LTC	8000	3909
ENJ	251000	150651
合計	857071	466206

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

つみたてNISA	33333円/月	eMAXIS Slim S&P500
つみたてNISA(妻)	約1100円/日	楽天VT・eMAXIS Slim先進国株式
ジュニアNISA	80万円/年	1月に米国株投資。今年の分は完了
iDeCo(妻)	23000円/月	たわらノーロード先進国株式
楽天カード投信積立	16667円/月	eMAXIS Slim国内債券
SBIカード投信積立	5万円/月	大和レバナス16667円, eMAXIS Slim国内債券33333円
マネックスカード投信積立	5万円/月	eMAXIS Slim国内債券
つみたて暗号資産	1000円/日	ETH500円, ENJ500円
ビットコイン積立	約0.01BTC/月	ビットコイントレード時に定期購入

※ 投資信託は楽天証券を利用。月5万円カード払いで5000楽天ポイントが貰えます
※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています
※ 現状の実質的な収入からの積立は 14万円/月

スポット取引

なし

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ 配分比率は現金を除いた割合を計算しています。現金は目標額を2400万円固定としています
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています