2025年最終成績 資産形成期は終了

2025/12/27 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から2.51%の上昇。S&P500は1.40%のプラス、ビットコインは1.52%のマイナス、米10年債利回りは4.126%(-0.019%)、金スポットは +4.46%、ドル円は0.78%の円高で1ドル156.52円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約296万円のプラス、比率では1.39%のプラスです。週一集計のため、今回が年内の最終集計です。本年の成績は約＋３７１０万円でした。
目標が２０００万円増だったので大幅達成です！

2026年3月末頃の退職を計画中で、それに伴い長らく続けてきた資産形成期に一区切りつけることにしました。来年からは収入が無い前提となるので、資産運用期へと突入します。

といっても、急にスパッと資産配分を変えるようなことはせず、攻めを少し緩めて、時間をかけてじわじわとリスクを落としていく。段階的に資産配分を変化させる方法を取ります。

これからの長期方針と2026年の対応を書いておきます。

■10年先を見据えた「3つの大方針」

1. リスクを落とす もうリスクを取って資産を増やさなくていいフェーズです。大事なのは暴落耐性です。時間をかけてポートフォリオの重心を低リスクな方へ移していきます。
2. 必要分確保 給料がなくなるので、無理しないレベルで目標の年間利益が出ればOKとします。４－５年平均で生活費を上回れる利益が出ていれば最低限それでＯＫです。
3. 運用簡略化 今はFXとかアービトラージとか色々手を出してますが、自分がいつまで運用できるとも限らないため、10年くらいかけて株・金・債券の投信のみのシンプル資産にまとめていきます。

■2026年の具体的運用方針 というわけで、2026年は具体的にこう動きます。

• ① 仮想通貨の段階的縮小 量子コンピュータのリスクとかもあるし、将来的にはゼロにするつもりです。まずは年明けに税金分などを利確して、その後も毎年ちょっとずつ配分比率を減らしていきます。
• ② 債券比率の引き上げ これまでは相場観から債券を避けてましたが、iDeCoへの移管タイミングとかを使って、債券ファンドへスイッチしていきます。
• ③ 取り崩し順序の明確化 生活費は、長期運用に影響のないFXや縮小予定の仮想通貨から先に使います。逆に新NISA枠は聖域。夫婦で最速で埋めて、何かある時までずっとガチホです。

■まとめ 2026年は、投資の舵を攻めから守りへ、ゆっくり切り始める最初の1年。決めたことを淡々とやっていこうと思います。

ranking

クリックよろしくお願いします！いつも励みになっております♪

自動売買確定益

自動売買では『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。