口座引っ越し中の資産運用と分散投資の重要性

投資

2024/7/6 現在の各種資産状況です。

日経平均は先週終値から3.36%の上昇。S&P500は1.95%のプラス、ビットコインは6.94%のマイナス、米10年債利回りは4.278%(-0.114%)、ドル円は0.07%の円高で1ドル160.72円となっています。

Hodoの運用状況としては、金融資産は先週から約24万円のプラス、比率では0.16%のプラスです。今週も仮想通貨が大きく下落したのですが、トータルではプラスでした。仮想通貨はこれで一ヶ月ずっと下がっています。そろそろ反転上昇して欲しいです。

代用FX資金確保のための株・投信の証券口座引っ越し作業を進めています。
旧代用口座からの移行は完了し、代用FXへの反映は来週からとなります。

また、特定口座の投信売却と新代用口座での東証ETF購入が完了。
特定口座の売却分の送金⇒FX口座への反映と、
新代用口座での代用FX反映はこれから。

あとは特定口座の米国株の売却と新口座での買い替え、代用FXへの反映、さらにはFX口座への送金が残作業となります。

株の移管以外は、旧口座で売却し、新口座で購入することになるのですが、
稲妻の輝く瞬間を逃さないため、未保有期間がミニマムになるようにしています。
結果、一時的に資金が二倍必要となり、FX取引に影響が出ないよう、段階的に移行を勧めています。
さらには売却しても現金の受渡しは約定から3営業日かかったり、円転、送金などもあり、時間がかかっています。

現状の計画では7/16に引っ越しが完了予定です。
いまのところ引っ越し代に40万円かかっています。大半が売却益に対する税金です。
これがあるので、含み益大の投信や株は引っ越し(東証ETFへの買い替え)を断念しています。
もし代用FXを前提に購入していたらと思うと全然資金が違っていたのですが、、、
とはいえFXで勝てる自信がついたのは今年からなのでなかなか難しいですね。

そんなこんなで今週は株のチェックをする余裕も無く、引っ越しに集中していたのですけど、
仮想通貨がガンガンさがっているのは横目でみながら、テンション爆下がりでした。

今週の成績は引っ越し代もあって相当なマイナス、-1%はいくだろうなと思っていたのですけど、前述の通り集計してみるとややプラスで終えることができました。

株価の上昇に助けられたみたいです。
全然気づかんかった。でも送金をごちゃごちゃ繰り返してるので集計ミスもあるかも。。
まぁマネーフォワードの結果を信じたいと思います。
仮に間違っていたとしても、引っ越しが落ち着けば正しい値に是正されていくはずです。

プラスとなっているうちは気分が良いので、集計結果の妥当性の確認は行わないことにしますw

それにしても、絶対マイナスになってると思ったんだけどなあ
これが分散投資の効果ってやつですかね。
マルチアセット運用にしていて本当に救われました。

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自動売買確定益

自動売買では『1日1万以上の利益』を目標に運用中です。アクティブ運用で我が家のエース部門となります。

週間確定益 通算確定益 年利換算
ビットコイン 33680691623831%
FXトレード234769616348818%
合計2684491307972620%

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将来のインフレリスクに備えて仮想通貨を積み立てています。宝くじドリーム枠です。
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銘柄 投資額 評価額
ETH7785711157329
XRP3350018553
DOT210005784
LTC80003452
ENJ29650085718
合計11375711270836

※ 仮想通貨積立はGMOコインのつみたて暗号資産を利用

各種積立設定

積立設定等で追加投資している商品群です。

新NISA25万円/月eMAXSISオルカン(20万)、ゴールド(5万)
新NISA(妻)30万/月楽天オルカン(25万)、楽天SP500(5万)
iDeCo(妻)23000円/月たわらノーロード先進国株式
ビットコイン積立 約0.05BTC/月ビットコイントレード時に定期購入

※ ビットコイン積立はビットコインのトレード益から行っています

資産集計結果

パッシブ運用、その他も含めたトータルでの集計結果です。

内訳評価額先週比配分比率目標比率
株式53001616+128787344.3%46%
債券19504360-5048816.3%38%
FX・CFD32303666-711915727.0%5%
仮想通貨14751988-110848212.3%11%
FI達成レベル96/100±0

※ FI達成レベルは、目標資産額に対しどこまで蓄財できたかを数値化した指標です。100で目標額達成となります
※ ベースとなる数値はマネーフォワードMEで自動集計したものです
※ レバレッジ投信であるUSA360と代用有価証券FXについては現金から1倍以上の部分を引き算することで、実質的な配分比率に補正しています


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